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【トライオートETF】大損しない方法を解説!米国ハイテク株自動売買で「FIRE」を目指す!リアルな実績公開

米国ハイテク株自動売買でFIREを目指す!トライオートETFのリアルな実績・設定公開 がんばらない投資術
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ども。さん太(@PonkotsuSanta)です。

さん太
さん太
私は投資信託、FX、仮想通貨(暗号資産)などに合計1,800万円以上を投資しています

最近、世界中の若者を中心に「FIRE」ムーブメントが広がりを見せています。

「FIRE」とは?
「Financial Independence, Retire Early」の略で、経済的(金銭的)に自立して、早期的な引退を目指すライフスタイルのこと。
資産運用(投資)から得られる収入で生活費をまかなうことにより、生活するために嫌々している仕事を早期に辞め、自由になることを目的としています。
さん太
さん太
私も40代で早期リタイアを計画中です
【30代・40代】独身セミリタイアを実現する具体的な4ステップ
30代・40代独身が「セミリタイア」して自由に暮らすための具体的な方法について解説します。

「FIRE」を実現するためには、労働以外の「継続的な収入」が必要なので、株式・FX(為替)・暗号資産(仮想通貨)など、様々な商品に投資を行いました。

さん太
さん太
その結果、確かな結果を出してくれたのが「トライオートETF」です!

本記事では、私が実際に「トライオートETF」で200万円以上運用している米国ハイテク株の投資方法・実績について解説します。

【本記事はこんな方に役立ちます】
・年間利益10%以上の投資先を探している
・仕事が忙しいので自動&放置の「ほったらかし」できる投資方法を探している
・効率的に米国株・ハイテク株投資する方法を探している
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トライオートETFが「FIRE」実現に有効な理由

眠るパンダ

FIREしたらしたで、やることないパンダみたいになりそうだが…


「FIRE」を実現するには、だいたい以下の3点のルールを守る必要があります。

①1億円以上を貯金する
②資産運用(投資)で年利4%の収益を上げ続ける

③生活費は400万円/年以下の質素倹約生活を送る
さん太
さん太
投資を始めて数年するとわかるのですが、①と②を両方実現するのは結構難しいのです

「1億円」の貯金というと、毎年頑張って200万円ずつ貯金しても「50年」かかる膨大な金額。

モニカ
モニカ
1億貯まる頃にはヨボヨボの爺さんに……浦島太郎の気分だな
さん太
さん太
しかも最近は「働き方改革」の残業代カットや早期退職……サラリーマンを取り巻く環境は年々厳しくなってくよね…

そのため、現実的なプランとしては次の3パターンになります。

①貯金目標額を5,000万円に下げ、リタイア後は200万/年の貧乏生活を送る
②貯金目標額を5,000万円に下げ、リタイア後は200万/年を労働で稼ぐ
③貯金目標額を5,000万円に下げ、年間利益8%を目指す
日焼けしたイケメン
日焼けしたイケメン
ケチケチ生活は嫌だし、退職後にまたバイトするっていうのも嫌だな!

という方は、必然的に選択肢③「年間利益8%」を目指すことになります。

……しかし「年間利益8%」が実現可能な投資方法はかなり限られるのです。

さん太
さん太
私も過去にたくさんの投資商品に手を出しては失敗を繰り返してきました……
・SBI証券で日本株式・債券へ投資 → 2年間でほとんど増えず撤退
・ロボアドバイザー(ロボアド)→ 半年間全く増えず撤退
・IPO(新規上場株)投資 → 一度も当選できず撤退
・トラリピ(自動売買FX)→ コロナショックで多額の含み損。2021年2月で撤退
さん太
さん太
その中で「年間利益8%」以上を達成できたのが「トライオートETF」です!
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日本人が「米国株」に投資するメリット・デメリット

米国株へ投資する

モニカ
モニカ
でもさ、日本に住んでたら日本株に投資するのが普通じゃないか?なんで「米国株」なんだ?
さん太
さん太
それは、投資するメリットが日本株より大きいからなんだ

「米国株」に投資するメリット
・先進国の中でも、右肩上がりに経済成長し続けている
・為替が「円安」に進んだ時、保有ポジションが実質的に増える
・日本経済が落ち込んだときのリスクヘッジになる

株式投資で利益を出すためには、当たり前ですが、投資先の株価が上がらなくてはいけません。

まず、日本の代表的な株価指数「日経平均株価(日経225)」を見てみると、2021年は約1%の上昇がありました。
2021年日経平均株価の推移

一方、アメリカの代表的な株価指数「S&P500」は、2021年の1年間で「23%以上」も上昇
2021年S&P500株価の推移

仮に、日本とアメリカに1,000万円ずつ投資していたとすると……

日本→「10万円」の利益(株価上昇1%)
アメリカ→「230万円」の利益(株価上昇23%)
モニカ
モニカ
うわ、23倍かよ?雲泥の差だな……!

FIREを目指すためには、「年間利益4〜8%」を基準に利益を上げ続ける必要があるため、残念ながら、私は投資対象から「日本」を除外しています。

さん太
さん太
日本に住み、日本の会社で働いているなら、それだけでかなり「日本」に投資していることになります。

「日本にいながら米国株に投資」していれば、リスクを分散させているぶん、日本経済が冷え込んでも資産減少を和らげられるメリットもあります。

一方、「米国株」に投資するデメリットも少しはあります。

「米国株」に投資するデメリット
・米国特有のカントリーリスクがある
・為替が「円高」に進んだ時、保有ポジションが目減りする

カントリーリスクとは、投資先の国の政治・経済状態による価格変動の可能性を言います。

しかし、国土・人口・資源・武力・人種の多様性・テクノロジーどれをとっても日本以上の大国ですので、少なくとも日本よりは安心して投資できるのではないでしょうか。

その安心感と期待感が、株価上昇率で「23倍もの差」がついている結果につながっているのだと考えています。

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トライオートETFとは?「わずか5分」で米国ハイテク株に投資できる!

トライオートETF

「トライオートETF」はインヴァスト証券がサービス提供している自動売買ETFです。

ETF(Exchange Traded Fund)とは?
ETFは日本語で「上場投資信託」と呼ばれ、手軽に世界中の資産に分散投資が行える商品です。
米国株ETFでは日本にいながらGAFA(Google, Apple, Facebook, Amazon)といった世界的な大企業にも間接的に投資でき、近年注目されています。
さん太
さん太
ETFは、様々な企業や資産に分散投資を行うので、一点張りの個別株投資に比べリスクは少ないとされています

別記事「会計を勉強してわかった『個別株投資』が難しい理由」でも詳しく解説しているとおり、初心者にとって個別株投資はとても難しいので要注意。

会計を勉強してわかった「個別株投資」が難しい&失敗する3つの理由
ども。さん太(@PonkotsuSanta)です。 投資ブームの昨今、サラリーマンの「必須科目」になりつつある「投資」。 そして「投資」と聞くと、誰もが真っ先に思い浮かべるのが「株式投資」ですよね。 最近は、証券会社各社で
さん太
さん太
そのため、投資初心者が株式投資をするなら、ETFなどの「投資信託」を選ぶほうが無難です

一般的なETFは、自分で取引を行うので「毎日の株価チェック」「買い注文と売り注文を出す」などの面倒な作業を一つずつ自分でする必要があります。

また、「米国株ETF」は時差の関係で、取引が日本時間の深夜に行われます。

さん太
さん太
真夜中に眠さをこらえて取引するのはツライです……

一方、「トライオートETF」はそれらの作業をシステムが自動的に行ってくれるので、わずか3ステップで自動売買を始められるのがポイント。

①トライオートETFの口座を開設する
②トライオートETFの口座に入金する
③ETFの「自動売買セレクト」から投資対象を選んで自動売買開始

投資先を選んで「カートに入れる」→「発注」するだけで自動売買が始まります。
トライオートETFでは簡単に自動売買が開始できる

さん太
さん太
口座開設さえ完了すれば、私の場合、入金とETF選びは5分程度でできました!
モニカ
モニカ
自分が寝てる間に自動で取引してくれるからメチャ楽だよな!

より詳しく「トライオートETF」について知りたい方はインヴァスト証券の公式ページをチェックしてみてください。

トライオートETF
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2022年おすすめのETFは「テクノロジー株」「ナスダック100」

トライオートETF・テクノロジー株の実績

トライオートETF・テクノロジー株の実績

トライオートETFでは、20種類以上のETFが自動売買できますが、おすすめは「テクノロジー株」と「ナスダック100」。

理由は単純で、トライオートETFで最も運用成績の良い「トップ2」だからです。

トライオートETF・成績上位ロジックの実績

トライオートETF・成績上位ロジックの実績

【テクノロジー株/XLK】
上位組入銘柄:Apple,Microsoft,NVIDIA,Visa,PayPal等
投資先:情報技術セクター
銘柄数:72銘柄
設定年:1998年
運用会社:ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ

XLK(テクノロジー・セレクト・セクター SPDR ファンド)は20年以上の歴史のある投資信託でIT(情報技術)関連企業に分散投資を行います。

名前が長いため、トライオートETFでは「テクノロジー株」という名称になっています。

「NVIDIA」や「Adobe」、「セールスフォース・ドットコム」などのIT周りに詳しくないと聞き覚えのない銘柄が多いのでとっつきにくいですが、自動運転やAI(人工知能)、IoT(Internet of Things)、フィンテックなど、今後成長が期待される分野の一流企業が集まっています。

【ナスダック100/QQQ】
上位組入銘柄:Apple,Microsoft,Amazon,Facebook,Google等
投資先:ナスダック100指数
銘柄数:100銘柄
設定年:1999年
運用会社:インベスコ

米国株式市場ナスダック(NASDAQ)の上場企業(約3,000社)のうち代表的な100社の株式で構成された株式指数「ナスダック100」に連動するEFTです。

「テクノロジー株/XLK」との大きな違いは、近年成長の著しい「GAFA(Google/Amazon/Facebook/Apple)」の4銘柄を含むことと、動画サービスのNetflix, 電気自動車のテスラなど、より消費者に身近なサービスを提供している企業が多く含まれていることです。

近年のパフォーマンスだけを見れば「テクノロジー株/XLK」の方が若干上ですが、今後逆転する可能性もあります。

AmazonアマゾンFacebookフェイスブックなどを利用していて、これらのサービスがまだまだ伸びると考えている方は「ナスダック100」を選ぶのも大いにアリです。

「テクノロジー株」と「ナスダック100」は組入れ銘柄が似ているので、どちらかに絞っても良いですし、どちらか選べない場合は両方同時に自動売買するのもOK。

さん太
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資金の許す限り、気になるETFを自由に組み合わせて自動売買できるのが「トライオートETF」の良いところですね!
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ハイテク株投資なら「楽天証券」でもOK!トライオートETFのメリットとデメリットを解説

楽天証券の保有資産

楽天証券でもハイテク株の投資信託を500万円以上運用中

単純に「ハイテク株に投資したい!」というだけなら、ETFや投資信託を扱っている証券会社でも購入できます。

さん太
さん太
私はポイント還元のある「楽天証券」で、毎月コツコツ積立投資を行っています

楽天証券・トライオートETFにはそれぞれメリット・デメリットがあるので、投資目的や好みによって使い分けたり、一緒に運用すると良いと思います。

【トライオートETFのメリット】
・資金を預けて取引対象を選ぶだけで、売買を自動で行ってくれる
・初心者だと判断が難しい「利確」「損切り」を自動で行ってくれる
・レバレッジ5倍取引で大きな金額を動かすことができる

【トライオートETFのデメリット】
・売買ごとにスプレッド(手数料のようなもの)が差し引かれる
・レバレッジ取引なので、現物取引に比べリスクも大きくなる
・NISA(少額投資非課税制度)が使えない
・確定申告不要の「特定口座」が使えない

【楽天証券のメリット】
・NISA(少額投資非課税制度)が使え、NISA口座の利益が非課税になる
・楽天カード払いの自動積立で楽天ポイントが付与される(毎月最大500ポイント)
・ETF・投資信託の取り扱いが豊富で、自由に組み合わせることができる
・確定申告不要の「特定口座」が使える

【楽天証券のデメリット】
・買い注文・売り注文を自分で出す必要がある
・投資信託は指値注文ができず、決済までにタイムラグがある
・レバレッジ取引ができない
・海外ETFの購入には為替手数料がかかる
米国市場休場時間帯は米国ETFの注文ができない(2020年2月16日より解消済)

モニカ
モニカ
楽天証券も便利だよなぁ!
さん太
さん太
NISA口座(年間120万円)の運用益非課税+楽天ポイント付与はシンプルに美味しいね

楽天証券で買っている銘柄一覧

楽天証券でもハイテク関連の投資信託を積立中

モニカ
モニカ
楽天証券とトライオートETFってどう使い分けたら良いんだ?
さん太
さん太
簡単に言うと、投資資金が年間120万円までなら楽天証券。それ以上の資金を運用できるならトライオートETFがおすすめだよ

楽天証券では、年間120万円もの投資額に対して運用益が非課税になる「NISA口座」、運用益が源泉徴収され自分で確定申告をしなくてすむ「特定口座」が活用できるため、株式投資を始めたばかりの初心者にぴったり。

さらに楽天カードで投資信託を積み立てると毎月最大500円分の楽天ポイントが付与され、1年では6,000円分のお得になります。

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一方、楽天証券で投資信託を注文する場合、指値注文はできず約定までのタイムラグも大きいため、トレードで利益を稼ぐのには不向き。

値動きの大きいハイテク株をガンガン取引して稼ぎたい!という人には「トライオートETF」が向いています。

具体的には……

①NISA口座の限度額(120万円)までは毎月投資信託を積立
※支払いは楽天カードを使う(毎月最大500ポイントが貯まる)
②それ以上の余剰資金はトライオートETFで「テクノロジー株」を自動売買
さん太
さん太
どちらもメリットがあるので、私は「楽天証券」と「トライオートETF」を両方使って良いとこ取りをしています!
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【2021年実績】「トライオートETF」で8ヶ月間自動売買してみた実績公開

トライオートETF・2021年の実績

トライオートETF・2021年の実績

【トライオートETFの運用実績】※2021年12月31日時点
運用開始:2021年3月23日
投資元本:1,900,000円
累計利益:+149,904円
年利換算:11.8%

2021年3月23日に元本90万円・自動売買セレクトの「テクノロジー株_ヘッジャー(2セット)」で自動売買を開始。

その後、8月に元本を100万円追加してセット数を増やしました。

トライオートETFの実績(2021年12月31日時点)

トライオートETFの実績(2021年12月31日時点)

結果、8ヶ月間で合計利益+149,904円、年利換算すると11.8%となかなかの好成績。

コロナ禍の財政出動により株価は順調に推移しているように見えますが、今後大幅な調整が入る可能性も考えられるため、リーマンショック級の暴落を想定して控えめな設定にしています。

さん太
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目標の年間利回り8%が安定して得られれば十分なので、ムリはしません
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FX自動売買「トライオートFX」はどうなの?実際に使ってみた結果は…

インヴァスト証券の「トライオート」シリーズには、株式に投資できる「ETF」の他に、FX(為替)に投資できる「トライオートFX」もあります。

さん太
さん太
ETFを始めるのと一緒に「トライオートFX」も実際に取引してみました!

その結果がこちら。

トライオートFX損益

トライオートFXで5ヶ月弱自動売買した結果

【トライオートFXの運用実績】※2021年8月8日時点
運用開始:2021年3月23日
通化ペア:ユーロ/英ポンド
投資元本:300,000円
累計利益:+11,028円
評価損益:-11,172円

取引開始当時、最もパフォーマンスの良かったロジックで5ヶ月弱自動売買してみましたが、実質マイナスの「-3,006円」という結果に。

トライオートの自動売買は、安値で買って高値で売ることを繰り返して利益を積み重ねていきます。

FXはコロナ前からすでに年々値動きが鈍化していたのに加え、コロナ禍の影響でさらに値動きが少なくなりました。

また、FXは売買する通貨ペアによるスワップポイントがマイナスされ、じわじわ資産が削られるデメリットもあります。

FX自動売買で稼ぐためには、マイナススワップ以上の利益を上げる必要があるのですが、為替の値動き自体が鈍いため、正直に言って「稼ぎにくい」と言わざるを得ません。

さん太
さん太
今から始めるなら、値動きが活発で今後も成長が期待される「トライオートETF×米国ハイテク株」の組み合わせが最適解だと私は考えています。
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「トライオートETFで大損?」大失敗しないために気をつけたいこと

上記のとおり、私の「トライオートETF」運用実績は好調ですが、どうも「トライオートETF 大損」で検索して当ブログにたどり着く方が多いようです。

モニカ
モニカ
誰だって「大損」はしたくないからなぁ。さん太はどうやって失敗を回避してるんだ?
さん太
さん太
いくつか「失敗しない」ポイントがあるから詳しく解説するね!

初心者は「レバレッジ型ETF」に手を出さない

ETFの中には、指数の2〜3倍の値動きをする「レバレッジ型」のETFが存在します。

【トライオートETFで取引可能なレバレッジ型ETFの例】
ナスダック100トリプル(TQQQ)※現在は新規取扱停止
金融株トリプル(FAS)
S&P500ダブル(SSO) など

値動きが2〜3倍ということは、爆発的な利益を出す可能性がある反面、損失を出したときのダメージも倍増します。

「レバレッジ型」のETFは、例えるなら、高速道路を安全速度を超えて「ぶっ飛ばす」ようなもの。

飛ばした分だけ、理論上は目的地に早く到着できますが、道中もし「事故」が起きてしまったら、「大損」は避けられません。

さん太
さん太
強制ロスカットまで行かなくとも、株価が暴落して「多額の含み損」を抱え、毎日ヒヤヒヤするのは避けたいものです……

「レバレッジ型ETF」を運用しているベテラン投資家の方は、豊富な経験とシミュレーションを元に安定した資金管理をされています。

初心者が安易にマネをして「レバレッジ型ETF」に手を出すのはおすすめしません。

十分な証拠金を確保して安全運転を

レバレッジ型でないETFを運用する場合でも「有効比率(証拠金維持率)」が低いと、その分大きなレバレッジをかけて取引を行います。

トライオートETFでは、有効比率が100%まで下がると強制ロスカットとなり「大損」が確定します。

そのため、トライオートETFのように、自動売買でコツコツ利益を出していく長期運用なら有効比率「1,000%(実効レバレッジ2.5倍)」を目安に安全運転を心がけたいところ。
トライオートETFの証拠金維持率

有効比率(証拠金維持率)を上げるには?
・口座への入金額を増やす
・ポジションを減らす
さん太
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トライオートETFは、きちんと資金管理さえできれば大損を受ける可能性が少なく、自分が寝ている間も資産運用してくれる便利なサービスです
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【まとめ】トライオートETFは「FIRE」を目指すサラリーマンにぴったりな投資ツール

室内のお家時間を楽しむ

以上、米国ハイテク株自動売買でFIREを目指すための「トライオートETF」の運用方法について解説しました。

【本記事のまとめ】
・株式投資をするなら今後も成長が予想される「米国ハイテク株」が期待大
・トライオートETFは面倒なETFの売買を自動化できる便利な投資ツール
・トライオートETFでは「テクノロジー株」「ナスダック100」の運用がおすすめ

空前の「投資ブーム」で、最近はYouTubeなどでも投資・資産運用関連のネット広告を毎日のように見る時代になりました。

さん太
さん太
投資先の選択肢は一昔前に比べてずいぶん増えましたが、その中でサラリーマンが「FIRE」を目指せるような優れた商品は一握りではないかと考えています

「FIRE」を目指す運用というのは、流行りモノではなく、今後10年、20年、30年と運用益を出せる投資手法でなくてはなりません。

その点、トライオートETFは20年を超える実績があるETFを優れたロジックで自動売買できるのですから、「FIRE」に必要な年間利回りを稼ぎ続けられるポテンシャルをもつ数少ない投資ツールだと言えるでしょう。

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